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買ってはいけない株主優待10銘柄 [9月権利確定編]

      2015/11/03

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株主優待

中国不安と原油安を背景に乱高下している株式市場ですが、9月に入って株主優待を紹介する記事が増えそうですね。

9月末は多くの企業が半期末あるいは期末を迎える為、株主優待の権利獲得月として注目される時期でもあります。

さらに前述の乱高下の中にあって、一部銘柄は3か月ぐらい前と比べると結構安くなっていたりしますので、絶好の買い時と考えている方も多いのではないでしょうか。

 

しかし!

私は基本的には「株主優待があるから」という理由だけで株を買うことはオススメしません。

下がって来たとはいえ、歴史的には全体的に株価は高い水準ですので、優待利回りは1~2%ぐらいの銘柄がほとんどです。

仮に優待利回り2%の銘柄を10万円で購入した場合、その10万円を使うことができない代わりに年間2%の特典が受けられます。

ということは、優待制度がさらに良くならなければ、元を取れるのは50年後!

しかもその間に株価が下がれば含み損を抱えることになり、元を取ることはおろか、赤字になってしまいます。

そもそも2%なんて1日市場が動くだけで上下してしまう金額なんです。

ここ3年ぐらいで日経平均は急激なペースで上がってきました。まだまだ上がる可能性はありますが、10年、20年という単位で今の水準を続けることは難しいと思います。

そんな状況で「株主優待が欲しい」という理由だけで株を購入するのは自殺行為という他ありません。

株式投資をするのであれば、しっかりと「これから株価が上がる銘柄」「今後数十年にわたって配当金が増加していく銘柄」を選定し、その結果「たまたまその銘柄に株主優待が付いていてラッキー」ぐらいの気持ちでいるべきだと私は思います。

 

株主優待だけを目的に買ってはいけない銘柄

さて、前置きが長くなりましたが、そんな考えをしている私が思う「株主優待を目的に買ってはいけない銘柄」を紹介したいと思います。

今回は9月末に権利確定を迎える銘柄をピックアップしてみました。

それなりに優待利回りが高い銘柄も含まれていますが、PERとPBRの観点では現在の株価はとても高い水準を示している為、今後景気の後退や世界的な金融危機が発生した時は株価暴落を覚悟しなければいけない状況です。ので、近々で購入しようと考えている方はそういったリスクがあることも理解して買われることをお伝えします。

※優待利回り・・・購入した株の価格に対して1年で何%分の優待を受けられるかを示す数値。例えば1株1,000円の株を100株(10万円分)買って、1年で2千円分の商品券をもらえる場合、優待利回りは2%になります。

 

銘柄 株主優待内容 株価と最低購入金額 優待利回り 配当利回り 優待+配当利回り PERとPBR
[4661]オリエンタルランド 東京ディズニーランドまたは東京ディズニーシーで使える1デーパスポート(6,900円分)
100株以上・・・3月末1枚
400株以上・・・9月末 1枚・3月末 1枚
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株価 6,507最低購入 \650,700  1.1% 0.54% 1.64% PER 30.09倍PBR 3.78倍
[7550]ゼンショーHD 「すき家」「ジョリーパスタ」「はま寿司」
「ビッグボーイ」などで使用可能
3月末(発送6月)・9月末(発送12月)
100株~300株未満・・・1,000円分( 500円券×2枚 )
300株~500株未満・・・3,000円分( 500円券×6枚 )
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株価 1,128最低購入 \112,800  1.8% 0.71% 2.51% PER 50.63倍PBR 2.76倍
[7412]アトム 「アトムボーイ」「ステーキ宮」「ラパウザ」
などで使用可能
3月末(6月発行)・9月末(12月発行)
100株~500株未満 ・・・ 2,000ポイント(2,000円分)
500株~1,000株未満 ・・・10,000ポイント(10,000円分)
1,000株以上一律 ・・・20,000ポイント(20,000円分)
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株価 752最低購入 \75,200 5.3% 0.27% 5.57% PER 97.92倍PBR 14.45倍
[8153]モスフードサービス 「モスバーガー」「ミスタードーナツ」で使用可能
3月末(6月発行)・9月末(11月発行)
100株~500株未満・・・年間2,000円分(500円×2枚×2回)
500株~1,000株未満・・・年間10,000円分(500円×10枚×2回)
1,000株~・・・年間20,000円分(500円×20枚×2回)
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株価 2,625最低購入 \262,500 0.7% 0.84% 1.54% PER 101.16倍PBR 1.93倍
[7616]コロワイド 3月末(6月・9月発行)・9月末(12月・3月発行)
500株以上・・・各1万円相当(年間4回)
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株価 1,685最低購入 \842,500 4.8% 0.3% 5.1% PER 179.06倍PBR 8.44倍
[9201]日本航空 グループの国内定期航空路線の株主割引券
3月末・9月末
100株 ~ 199株・・・3月 1枚・9月 –
200株 ~ 299株・・・3月 1枚・9月 1枚
300株 ~ 399株・・・3月 2枚・9月 1枚
400株 ~ 499株・・・3月 2枚・9月 2枚
500株 ~ 599株・・・3月 3枚・9月 2枚
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株価 4,145最低購入 \414,500 1.4% PER 10.43倍PBR  1.93倍
[7522]ワタミ ワタミグループ店舗で使用可能
3月末(5月送付)・9月末(11月送付)
100~499株・・・12枚(6,000円分)(内ピンク色6枚、黄色6枚)
500~999株・・・24枚(12,000円分)(内ピンク色18枚、黄色6枚)
1,000株以上・・・30枚(15,000円分)(内ピンク色24枚、黄色6枚)
※飲食1回につき1人あたり2枚まで
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株価 1,010最低購入 \101,000 11.9% 0.0% 11.9% PER 37.71倍PBR 4.68倍
[9405]朝日放送 番組特製オリジナルQUOカード
3月末・9月末
100株~・・・500円分1枚
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株価 780最低購入 \78,000 1.3% 2.31% 3.61% PER 17.7倍PBR 0.58倍
[7524]マルシェ 「酔虎伝」「八剣伝」などマルシェグループで使用可能
3月末・9月末
100~499株・・・3枚( 3,000円分)
500~999株・・・15枚(15,000円分)
1000株以上・・・25枚(25,000円分)
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株価 877最低購入 \87,700 3.4% 1.14% 4.54% PER 73.64倍PBR 1.96倍
[4680]ラウンドワン ラウンドワンで使用可能
3月末(6月送付)・9月末(12月送付)
100株以上
500円割引券:4枚
クラブカード引換券:2枚
健康ボウリング教室 株主様ご優待券:1枚
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株価 538最低購入 \53,800 7.4% 3.72% 11.02% PER 42.70倍PBR 1.02倍

※優待利回りは最低購入金額で購入した場合の値
※日本航空は株主優待券の買取価格相場 5,600円として計算
※ラウンドワンのクラブカード引換券、健康ボウリング教室は考慮外

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